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Überblick

SmartVermögen im Überblick

SmartVermögen ist eine Vermögens­verwaltung, die für Menschen gemacht ist, die Ihre Wertpapier­anlagen Profis überlassen wollen und sich entspannt um andere Dinge des Lebens kümmern möchten.

Smart­Vermögen bietet Ihnen bei Ihrer Geld­anlage das Beste aus zwei Welten: eine Kundenberaterin oder einen Kundenberater, der Sie kompetent durch den Anlage­prozess begleitet sowie eine durch Kapitalmarkt-Expertinnen und -Experten gemanagte digitale Vermögens­verwaltung. Mit dem Anspruch eine lang­fristig sinn­volle Vermögens­anlage durch weltweite Diversifikation zu ermöglichen, legen Sie Ihr Geld mit Smart­Vermögen in überwiegend ETF-basierte Portfolios mit breiter Risiko­streuung an.

Ab 25 Euro monatlich oder 500 Euro einmalig

Auch mit kleinen Summen können Sie loslegen. Investieren Sie monatlich, legen Sie einmalig an oder kombinieren Sie beides.

Maximale Flexibilität

Keine festen Laufzeiten, Sie können jederzeit über Ihr Geld verfügen.

Klassisch oder nachhaltigkeits­orientiert anlegen

Klassisches oder nachhaltigkeits­orientiertes Anlage­konzept unter Berücksichtigung öko­logischer, sozialer und ethischer Aspekte.

Fondstausch, Rebalancing und Optimierung der Anlagestruktur

Diese Services sind fester Bestand­teil der Anlage­strategie

Freunde im Cartoon-Style

Flexibler Vermögensaufbau mit Unterstützung von Familie und Freunden

Ob zum Geburtstag, zur Hochzeit oder der Geburt Ihres Kindes – es gibt viele Anlässe, zu denen Ihnen jemand etwas schenken möchte. Sparen durch Dritte bietet Familien­mitgliedern und Freunden die Möglichkeit ab mindestens 25 Euro bis maximal 5.000 Euro Sie beim Wertpapier­sparen in Ihre digitale Vermögens­verwaltung SmartVermögen zu begleiten.

Versenden Sie die dafür notwendigen Überweisungs­daten für Ihr Depot einfach und bequem per Mail, WhatsApp oder QR-Code an Ihre Familien­angehörigen und Freunde. Diese können dann das Geldgeschenk einfach per Banküberweisung in Ihr SmartVermögen-Depot einzahlen.

Frau mit Baby

SmartVermögen Junior Depot – Für einen guten Start ins Erwachsenenleben

In eine SmartVermögen Vermögens­verwaltung können Sie auch für Ihren Nachwuchs sparen und somit kleine Träume groß werden lassen. Ob Studium, Ausbildung, Ausland oder Führerschein – gute finanzielle Voraus­setzungen geben Ihrem Nachwuchs eine Starthilfe ins Erwachsenen­leben.

Ihr nächster Schritt

Für die Eröffnung eines SmartVermögen Depots vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater vor Ort. Wenn Sie bereits über ein SmartVermögen Depot verfügen, können Sie sich hier anmelden.

Anlagekonzept

Das Anlagekonzept

Mit SmartVermögen und SmartVermögen Nach­haltig­keit können Sie in eine klassische oder nachhaltigkeits­orientierte Geld­anlage investieren. Für beide Varianten stehen Ihnen jeweils vier weltweit diversifizierte Port­folios mit unter­schiedlicher Risiko­ausprägung zur Auswahl. Durch die Beimischung attraktiver Invest­ment­themen können Sie ihr Portfolio zusätzlich nach ihren Wünschen ausrichten.

Die Portfoliozusammenstellung erfolgt nach modernsten mathematischen Methoden und wird im Hinblick auf die Fondsauswahl von Anlageexpertinnen und Anlageexperten der Deka laufend beobachtet und optimiert. Die Portfolios sind dabei so ausgerichtet, dass sie stets ein optimiertes Rendite-Risiko-Profil aufweisen, also eine möglichst hohe Rendite bei geringstmöglicher Schwankung.

Spannende Investment­themen

Sie können Ihr Portfolio mit ausgewählten Investment­themen individuell nach Ihren Wünschen ausrichten. Ergänzen Sie Ihr Portfolio einfach mit Investment­themen wie zum Beispiel Klima­wandel, Industrie 4.0 oder Wasser.

Folgende Investment­themen stehen Ihnen derzeit zur Verfügung:

SmartVermögen

  • Künstliche Intelligenz
  • Video Gaming und eSports
  • Gesundheit und Pflege
  • Wasser
  • Nachhaltigkeit
  • Digital Lifestyle
  • Industrie 4.0
  • Klimawandel
  • Infrastruktur

SmartVermögen Nachhaltigkeit

  • New Energy
  • Klimawandel
  • Wasser
  • Impact Investing
  • Mobilität der Zukunft
Ihr nächster Schritt

Für die Eröffnung eines SmartVermögen Depots vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater vor Ort. Wenn Sie bereits über ein SmartVermögen Depot verfügen, können Sie sich hier anmelden.

Services

Services, die den Unterschied machen

Mit SmartVermögen müssen Sie sich um nichts kümmern. Folgende Services sind inklusive und erfolgen automatisch:

Kontinuierliches Rebalancing

Durch die Bewegungen der Kapitalmärkte unterliegen die im Portfolio verwahrten Investmentanteile Wertschwankungen, die zu einer Verschiebung der Zielallokation des Portfolios führen können. Im Rahmen des Rebalancing werden die Investmentanteile innerhalb eines angemessenen Zeitraums automatisch auf die Zielallokation zurück­geführt, es sei denn, die Verschiebung ist aus Sicht der Expertinnen und Experten nur unwesentlich oder vorübergehend. In jedem Fall erfolgt mindestens einmal im Kalenderjahr ein Rebalancing. So bleibt das Portfolio jederzeit gemäß dem individuellen Rendite-Risiko-Profil in der Spur.

Fonds prüfen und tauschen

Die Expertinnen und Experten des Fondsresearchs haben stets den gesamten deutschen Fondsmarkt im Blick. Wenn es nach Auffassung der Expertinnen und Experten Fonds mit besserem Potenzial gibt als ein oder mehrere Fonds im Portfolio, werden die Fonds im Portfolio automatisch im Rahmen der Vermögens­verwaltung getauscht. Bei der Bewertung spielen nicht nur Kennzahlen der Fonds, wie Rendite, Volatilität oder Position im Wettbewerbsvergleich, eine Rolle. Auch qualitative Aspekte, wie die Beständigkeit des Managements, Erfahrung der Fondsmanagerin oder des Fondsmanagers etc. werden detailliert bewertet. So beinhaltet das Portfolio aus Sicht der Expertinnen und Experten, stets die attraktivsten Fonds.

Anlagestruktur optimieren

Die wissenschaftlich fundierten Portfolios werden im Rahmen der Vermögensverwaltung regelmäßig im Hinblick auf die Effizienz der Anlagestruktur überprüft. Sollten sich in der Einschätzung Abweichungen ergeben – beispielsweise aufgrund der allgemeinen Marktent­wicklung oder der prognostizierten Wertentwicklung – wird die Anlagestruktur entsprechend optimiert und das Portfolio automatisch darauf angepasst. So wird das Portfolio auch bei sich verändernden Märkten automatisch angepasst.

So geht´s

So einfach funktioniert SmartVermögen

  1. Kontaktaufnahme
    Vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater in der Sparkasse vor Ort.
  2. Anlagevorschlag
    Gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater an Ihrer Seite, durchlaufen Sie den digitalen Anlageprozess und ermitteln zunächst Ihre Anlegermentalität. Anschließend erhalten Sie unter Berücksichtigung Ihres persönlichen Risiko-Rendite-Profils einen passenden Anlagevorschlag.
  3. Depoteröffnung
    Entspricht der Anlagevorschlag Ihren Vorstellungen, eröffnen Sie gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater in wenigen Minuten das Depot. Danach übernehmen die Expertinnen und Experten die Verwaltung Ihrer Vermögensanlage.
  4. Depotverwaltung
    Alle Unterlagen werden sicher und dauerhaft in Ihrer Postbox abgelegt. Die Entwicklung Ihrer Anlage können Sie bequem im Finanzstatus Ihres Online-Bankings oder auf smartvermoegen.de verfolgen.

    Selbstverständlich steht Ihnen Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater auch zukünftig zur Seite.
Icon der App

Die SmartVermögen App

Ihr SmartVermögen Depot können Sie flexibel in Ihrer SmartVermögen App einsehen und bei Bedarf anpassen.

Ihr nächster Schritt

Für die Eröffnung eines SmartVermögen Depots vereinbaren Sie einen Termin mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater vor Ort. Wenn Sie bereits über ein SmartVermögen Depot verfügen, können Sie sich hier anmelden.

Chancen und Risiken

Ihre Chancen und Risiken

Wesentliche Chancen

  • Nutzung umfangreicher Renditechancen an den internationalen Kapitalmärkten.
  • Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen kann ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Direktanlage bestehen.
  • Die professionelle Vermögensverwaltung kümmert sich um Ihre Anlage und bietet Ihnen Know-how-Vorteile.

Wesentliche Risiken

  • Aktienmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken. Je höher der Aktienanteil des Portfolios, desto höher die Wahrscheinlichkeit von Verlusten und möglichen Wertschwankungen.
  • Kapitalmarkt­bedingte Wert- und Währungs­schwankungen und damit einhergehende Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
  • Neue Erkenntnisse bezüglich nachhaltiger Aspekte können eventuell erst nachträglich berücksichtigt werden.
  • Der Vermögens­verwalter kann nach eigenem Ermessen Anlage­entscheidungen für das verwaltete Vermögen treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlage­richtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehl­entscheidungen treffen.

Kooperationspartner Ihrer Sparkasse

Die bevestor GmbH ist eine hundert­prozentige Tochter der DekaBank Deutsche Girozentrale mit Sitz in Frankfurt am Main.

Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer SmartVermögen Vermögensverwaltung sind die jeweiligen Vertragsbedingungen, die Sie von der bevestor GmbH, Lyoner Straße 13, 60528 Frankfurt am Main oder unter www.smartvermoegen.de/rechtliche-hinweise erhalten.

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